Etablir son budget

C'est le point de départ essentiel.

Connaitre ses revenus et ses dépenses précisément permet d'anticiper, de prévoir.

C'est grâce à lui qu'on peut déterminer sa capacité d'épargne, et donc établir les futures stratégies patrimoniales, des plus simples aux plus complexes.

Pour établir son budget, plusieurs supports sont possibles : une feuille de papier, un tableur excel, une appli dédiée.

Vous faites 2 colonnes, une "revenus" et l'autre "dépenses".

Recensez tous vos revenus (salaire, allocation, aide, fonciers,) et toutes vos dépenses mensuelles (loyer/emprunt, abonnement, énergie, FAI/tel, transport, essence, assurances, impôts, sorties, resto). Pour être au plus juste mensualisez des dépenses récurrentes qui ne sont pas tous les mois, du type vacances, habillement, révision auto, pressing, etc).

Un bilan apparait :

Soit vous avez plus de revenus que de dépenses, ce sera donc votre capacité d'épargne.

Soit vous avez plus de dépenses que de revenus, et ce tableau que vous venez de remplir doit vous aider à supprimer certaines dépenses pour équilibrer vos finances.